金融科技应用专业人才培养方案

一、专业名称及代码

1. 专业名称：金融科技应用专业

2. 专业代码：530202

二、入学要求

普通高中毕业生或同等学历者

三、修业年限

3年

四、职业面向

金融科技应用专业主要面向传统金融机构和新兴金融科技企业培养高素质技术技能人才，涉及的岗位如表1所示。

表1 金融科技应用专业面向职业岗位分析

所属专业大类 （代码）	所属专业类 （代码）	对应 行业 （代码）	主要职业类别 （代码）	主要岗位类别（或技术领域）	职业资格证书或技能等级证书举例
财经商贸类（53）	金融类（5302）	货币金融服务（66） 资本市场服务（67） 保险业 （68） 其他金融业 （69） 互联网相关服务（64） 软件和信息技术服务业 （65）	银行专业人员（2-06-09） 保险专业人员（2-06-10） 证券专业人员 （2-06-11） 其他经济和金融专业人员 （2-06-99） 其他金融服务人 员 （4-05-99） 软件和信息技术服务人员 （4-04-05） 银行服务人员 （4-05-01） 证券服务人员（4-05-02） 保险服务人员（4-05-04） 互联网营销师、区块链应用操作员	面向传统金融机构和新兴金融科技企业的产品类、运营类、营销类等岗位群	银行从业人员资格考试证书；证券、期货、基金从业人员资格考试证书；1+X金融智能投顾职业技能等级证书等

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业培养拥护党的基本路线，能够践行社会主义核心价值观，适应区域经济建设和社会发展需要，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、科学素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业创业能力和可持续发展的能力，掌握本专业知识和技术技能，面向传统金融机构和新兴金融科技企业的产品类、运营类、营销类等职业或岗位（群），能够从事金融科技客户服务、市场营销、商务推广、用户运营、数据分析、风险控制、产品设计工作的高素质技术技能人才。

（二）培养规格

 在专业人才培养目标和职业岗位定位的基础上，确定具备德美品质、具备健全人格、具备专业素养、具备实践能力的“四具备”专业人才培养规格体系，具体如表2所示。

表2 金融科技应用专业培养规格

培养规格	规格内涵
知识	掌握经济金融学和现代信息科技理论知识； 掌握基础软件编程、大数据、区块链、供应链、人工智能等多学科交叉知识； 掌握金融学科的理论前沿和发展动态。
能力	基础能力	具备良好的语言、文字表达能力和沟通能力； l 具备熟练应用现代信息技术，包括熟练使用办公软件等常用软件的能力； 具备探究学习、终身学习、分析问题、解决问题、计划与总结的能力。
	职业能力	具备字符和数据录入、传票计算、点钞、伪钞识别等金融基本职业技能； 具备商业银行、保险公司、证券公司、金融科技公司等一般性业务的操作能力； 具备基础信息科技、数据科学、算法和智能技术的运用能力； 具备对金融科技行业进行数据收集、挖掘、分析及应用的能力； 具备解析金融科技支付主要运行模式及特征的能力； 具备对互联网时代用户开展征信调查、分析和评分的能力； 具备金融科技用户特征分析，使用交互设计工具，撰写金融科技产品需求文档，策划并实施金融科技营销方案的能力； l 具备设计并实施金融科技产品运营活动的能力； 具备商业需求分析、产品原型设计的能力； 具备金融大数据采集与清洗、分析的能力； 具备区块链搭链、智能合约编写的能力； 具备借助工具实施金融科技风险控制的能力；l 具备使用最新的法律法规分析判断金融科技业务创新与发展的合法合规性的能力。
素养	综合素养	坚定拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感； 崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识； 具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思维、全球视野和市场洞察力； 勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神； 具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，以及良好的行为习惯； 具有一定的审美和人文素养。
	职业素养	具备金融报国的情怀和金融服务人民的职业认同感； 遵守诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、公平竞争、保护商业秘密和客户隐私的金融从业人员基本准则； 坚持金融工作底线思维，具有筑牢风险屏障的意识。

六、课程设置及要求

课程主要包括公共基础课程和专业（技能）课程。公共基础课是学生均需学习的有关基础理论、基本知识和基本素养的课程，专业（技能）课程是支撑学生达到本专业培养目标，掌握相应专业领域知识、能力、素质的课程。

（一）公共基础课程

根据党和国家有关文件规定，本专业的公共基础课程包括必修课和选修课两类。公共基础必修课主要有形势与政策教育、大学生心理健康教育、习近平新时代中国特色社会主义思想概论、思想道德与法治、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、红色文化、体育与健康、专项体育技能、经济数学、读写说能力训练、大学英语、计算机应用能力、军事理论教育、新生入学教育（含安全教育、救护知识等）、军训与国防教育、大学生职业发展与就业指导、大学生创新创业教育、劳动教育。公共基础选修课包括时间管理、马克思主义的时代解读、中华诗词之美、传统文化与现代经营管理、国学智慧、中国近现代史纲要、经济学原理-中国故事、创业管理实战、公共关系、人文美育、职场礼仪、演讲与口才、茶文化与茶艺、纺织非遗让世界读懂中国的美等。

学校根据实际情况可开设具有本校特色的校本课程。

 

 

（二）专业（技能）课程

一般包括专业基础课程、专业核心课程、专业拓展/实训课程、专业限选课，并涵盖有关实践性教学环节。学校自主确定课程名称，主要包括以下主要教学内容：

1.专业基础课程

一般设置 6-8 门，包括金融基础知识与法律法规、会计基础与操作、金融经济学、金融科技概论、统计学基础、财经英语、经济法等。

2.专业核心课程

一般设置 6-8 门，包括数据库应用技术、Python程序设计、供应链金融、金融科技营销、智能投顾、个人理财规划、区块链金融、金融大数据处理等。

3.专业拓展/实训课程

一般设置5-6门，包括证券投资实务、商业银行综合业务、商业银行经营管理仿真实训、金融科技虚拟仿真综合实训、顶岗实习等。

4.专业限选课程

一般设置6-8门，包括中国金融文化、Excel在财务中的应用、期货市场基础、保险与生活、中国近现代史纲要、外汇交易实务、国际金融、财务报告分析等。专业限选课程可以根据区域产业结构进行适当调整。

（三）专业核心课程及拓展课程主要教学内容与要求

表3  教学内容与要求

序号	课程名称	教学内容与要求
1	数据库应用技术	数据库基础知识；数据库创建与管理；数据表与表数据操作；数据查询、视图与索引；流程控制与存储过程；触发器、数据库维护；数据库安全管理；数据访问方法；数据库应用系统开发。
2	Python程序设计	Python语音基础知识；Python常见数据类型；Python组合数据类型；Python程序数据结构；函数；文件及数据处理；Python在金融中的应用案例。
3	供应链金融	供应链金融的产生与发展；供应链金融的基本含义、特定与功能；应收账款融资模式；库存融资模式；预付账款融资模式；供应链金融的风险管理；供应链金融中的信息技术；生产运营领域的供应链金融；贸易流通领域的供应链金融；物流领域的供应链金融；电子商务领域的供应链金融；商业银行的供应链金融。
4	金融科技营销	营销的概念和经典“4P理论”；数字化营销理念及常用工具；金融产品营销的基础知识；金融产品营销的产品种类；银行、保险、基金等金融产品数字化营销方案设计；基于大数据分析的柜面销售和客户服务、客户信息收集与管理、金融产品咨询和推介服务。
5	智能投顾	基金相关性策略与另类投资；人寿保险与财富管理；公司价值分析；大宗商品与贵金属；税收、养老与传承规划；智能获客和智能客服；用户画像；智能投顾。
6	个人理财规划	潜在客户和客户关系管理；家庭资产、负债的分类及整理；银行理财产品的特性；风险的识别、估测和评价；各种保险产品和保险产品组合；股票、债券、基金及其投资的特点；证券投资的技巧；黄金理财产品、房地产投资收藏品投资的特点和主要产品；理财规划方案及其后续服务。
7	区块链金融	区块链金融基础；区块链在传统银行业务中的应用；区块链在数字银行业务中的应用；区块链在证券业务中的应用；区块链在保险业务中的应用；区块链金融的未来。
8	金融大数据处理	金融数据认知及合规；数据采集；数据清洗；数据存储与查询；数据可视化；金融数据分析报告解读。
9	证券投资实务	证券投资基本知识；看盘和操作、市场运行规则、行情研判；基本分析和技术分析；证券投资的成本费用；证券衍生交易；营业部综合柜台业务；测算证券投资收益；证券投资风险防控；自律和监管。
10	商业银行综合业务	商业银行大堂经理业务；商业银行综合柜员业务；商业银行理财经理业务；商业银行信贷经理业务。

（四）实践性教学环节

主要包括实训、岗位见习、顶岗实习、社会实践等。实训可在校内实训室、校外实训基地等开展完成；岗位见习、顶岗实习、社会实践等由学校组织可在商业银行、证券公司、保险公司、金融科技公司等机构开展完成。实训实习教学内容主要有金融服务礼仪实训、个人家庭理财规划实训、模拟证券投资实训、保险规划实训、金融科技营销实训、商业银行综合业务社会实践、商业银行经营管理仿真实训、金融科技虚拟仿真综合实训、岗位实习等。实训实习既是实践性教学，也是专业课教学的重要内容，应注重理论与实践一体化教学，并严格执行《职业学校学生实习管理规定》要求。

（五）其它要求

学校应结合实际，开设社会责任、安全教育、绿色环保、管理等人文素养、科学素养方面的选修课程、拓展课程或专题讲座（活动） ，并将有关内容融入专业课程教学中； 将创新创业教育融入专业课程教学和有关实践性教学环节中；自主开设其他特色课程；组织开展德育活动、志愿服务活动和其他劳动实践活动。

 

七、教学进程总体安排

教学进程总体安排详见表4教学进程安排表（Excel表）。

总学时为2805学时，课程类别包括公共基础课（必修课、选修课）、专业基础课、专业核心课、专业拓展/实训课、专业限选课等，具体学时安排如表5。

表5  学时安排表

课程类型	学时	学时占总学时比例
公共基础课	1029	36.68%
专业基础课	380	13.55%
专业核心课	522	18.61%
专业拓展/实训课	694	24.74%
专业限选课	180	6.42%
合计	2805	100%

八、实施保障

（一）师资队伍

1. 队伍结构

学生数与本专业专任教师数比例不高于18：1，双师素质教师占专业教师比例不低于 60%，专任教师队伍综合考虑职称、年龄，形成合理的梯队结构。

2.专任教师

具有高校教师资格和本专业领域有关证书；有理想信念、有道德情操、有扎实学识、有仁爱之心；具有金融学、经济学、投资学、计算机、数字经济等相关专业本科及以上学历，扎实的金融科技应用专业相关理论功底和实践能力；具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；每 5 年累计不少于 6 个月的企业实践经历。

3.专业带头人

原则上应具有副高及以上职称，能够较好地把握国内外金融行业、专业数字化转型、金融科技新业态发展态势等，能广泛联系行业企业，了解行业企业对金融科技应用专业人才的需求实际，教学设计、专业研究能力强，组织开展教科研工作能力强，在本区域或本领域有一定的专业影响力。

4.兼职教师

主要来自于各类金融企业和金融教学研究机构，具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠精神，具有扎实的金融科技专业知识和丰富的实际工作经验，具有中级及以上行业相关专业技术资格，在金融科技相关岗位工作 3 年以上，能承担专业课程教学、实习实训指导和学生职业发展规划指导等教学任务。

（二）教学设施

本专业实训实践教学主要由校内智慧教室、校内虚拟仿真实训室、校内生产性实训基地和校外实习基地四大块组成，具体如下：

1. 校内智慧教室

一般配备电子黑（白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入环境，并具有网络安全防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求，标志明显，保持逃生通道畅通无阻。

2. 校内虚拟仿真实训室

本专业的校内虚拟仿真实训室情况具体见表6。

表6  校内虚拟仿真实训室

序号	实训室名称	实训项目	规模
1	金融基本技能实训室	1.点钞技能实训 2.翻打传票技能实训 3.字符录入技能实训 4.货币防伪与鉴别技能实训 5.票据业务技能实训	62人
2	智慧金融中心	1.证券模拟交易实训 2.外汇模拟交易实训 3.金融营销综合实训 4.金融服务礼仪实训	62人
3	综合理财实训室	1.银行理财业务实训 2.保险理财业务实训 3.证券理财业务实训 4.实物理财业务实训 5.综合理财业务实训	62人
4	银行信贷实训室	1.个人贷款业务实训 2.公司贷款业务实训	62人
5	金融科技应用实训室	1.Python应用实训 2.数据库运用技术实训 3.大数据金融应用模拟实训 4.区块链金融应用模拟实训 5.供应链金融应用模拟实训 6.金融科技虚拟仿真综合实训	62人
6	商业银行经营管理沙盘实训室	1.商业银行经营管理仿真实训 2.商业银行综合业务仿真实训	62人

3. 校内生产性实训基地

校内生产性实训基地应当兼具学生实训教学、师生顶岗实习、企业生产及社会服务等多项功能。具体要求详见表7。

表7  校内生产性实训基地

序号	名称	数量	功能	入驻企业及数量
1	金融投资者教育基地	1家	为学生提供日常实训教学的场所和设备 为学生提供见习办理各类传统和金融科技应用业务的场所 为学生提供顶岗实习的机会和场所 为师生提供参与社会服务的场所 为教师提供顶岗锻炼的场所 为校企合作单位提供开展真实生产的场所和设备	商业银行1家 保险公司1家 证券公司1家 金融科技公司1家

4. 校外实习基地

校外实习基地应当立足本地，满足本专业及专业群的学生校外顶岗实习的需要。校外实习基地具体要求详见表8。

表8  校外实习基地类型及功能

5．支持信息化教学方面的基本要求

具有利用数字化教学资源库、文献资料、常见问题解答等的信息化条件；具有数字化教学资源研发平台，引导鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法、提升教学效果；具有行业企业数据库，辅助教师较为快捷的获取相关教研数据用于分析；具有线上学习及教学管理平台，辅助线上线下结合的教学活动的实施。

（三）教学资源

1. 教材及辅助资料

本专业教学所使用的教材及辅助资料应优先选用同类教材中国家规划教材（“十三五规划”教材和申报国家“十四五规划”的教材）；优先选用新版优质教材（近三年出版荣获省部级以上奖项）；优先选用近三年由学校组织出版的自编、共建共享教材；优先选用国家一级出版社、重点大学出版社和有特色的行业出版社的教材；还应优先选用国家发布的高职教材目录中的教材。

2．图书文献的配备

图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生查询、借阅。其中，专业类图书主要包括：金融领域政策法规资料，有关职业标准，有关金融科技领域信息化技术、方法、思维以及实务操作类图书，经济、金融、投资、管理、营销和文化类文献等。

3．数字教学资源的配备

建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、虚拟仿真软件、数字教材等专业教学资源库，种类丰富、形式多样、使用便捷、动态更新、满足教学。

（四）教学方法

除采用课堂教学外，通过校企合作、产教融合方式，灵活采取多种教学方法，形成线上线下结合、虚实结合、课堂内外结合、校企结合等混合式教学方式，主要方法如下：

1. 讲授法。用简明生动的口头语言，采用叙述、描绘、解释、推论方式向学生传授专业必须掌握的基础理论知识，引导学生分析和认识问题。

2. 小组活动法。学生以小组为单位，围绕中心问题或者教学重难点，通过讨论、辩论、实践等活动方式，主动参与学习，获得知识或巩固知识。

3. 直观演示法。教师通过展示各种实物、直观教具或进行示范性实验，让学生通过观察获得对知识或者工作技能的感性认识。

4. 任务驱动法。通过给学生布置探究性的学习任务，学生查阅资料，对知识体系进行整理，再选出代表进行讲解，最后由教师进行复盘总结。让学生在完成“任务”的过程中，培养分析问题、解决问题的能力，培养学生独立探索及合作精神。

5. 现场教学法。利用校内外实训基地，以真实工作情景为中心，进行现场教学。让学生通过实地观察、调查和操作，从而获得新知识或巩固已学知识，同时由校外企业导师进行指导和讲解，帮助学生掌握最新的行业前沿知识和新科技、新工艺等，提升学生实操能力及职业认同感和服务社会的意识。

6. 虚拟仿真模拟教学法。利用现代信息化技术开展虚拟仿真业务实训，创设企业业务情景，开发虚拟仿真实训项目，利用虚拟仿真业务软件，提供虚拟仿真教学凭证，为学生提供生动交互的沉浸式学习平台。

7. 线上线下混合式教学法。开发精品在线课程资源，打通课前、课中、课后学习环节，打破学习的时空限制，完成线上线下互动式教学。

8. 项目式教学法。以实际应用为目的，实施以小组为学习单位完成项目教学，提升学生在学习过程中的主体地位，提倡“个性化”的学习，有效调动学生学习的积极性，充分发掘学生的创造潜能，提高学生解决实际问题的综合能力。

9. 案例、专题穿插式教学法。精心选择跟课程内容相关的、生动鲜活的金融业务案例、新业态新技术前沿知识、为国家金融与经济发展无私奉献的名家人物事迹等穿插入教学过程中，引发学生思考，激发学生的求知欲，培养学生积极的情感与价值观。

（五）学习评价

1. 考核评价方法多元化，重视实践考核。综合运用闭卷、开卷、实际操作、答辩、论文写作、实习报告、场景演练、情景测验等多种考核方式，考核评价可以综合考核，也可分项目单项考核。

2. 关注学生个体与整体的发展成效，实施增值评价机制，采用多样化现代信息技术手段实现全程教学管理，通过自评、生评、师评、机评，实现过程性评价和终结性评价相联系，定性考核和定量考核相结合，线上平台数据和线下课堂记录相融合，学校评价与行业评价相对接。

3. 评价结构利用数据可视化平台展现，实现动态数据捕捉和实时评价，提高管理成效，促进教学反思与改进。

4. 重要课程渗透职业资格考试教育，努力使学生取得“职业资格证书”，同时把学生取得“双证”率作为考评教学质量的重要依据，通过职业资格考试的同学可以免考相应的专业课程。

5. 考评与就业创业结合，注重培养和考核学生的岗位技能、适应能力和创新精神与创业能力，坚持正确的就业导向，积极对接新产业、新业态、新模式、新职业。

6. 课程考核要关注价值引领与专业实践相契合，完善课堂教学效果评价体系，将课堂教学效果评估向科学精神、工程思维、劳动精神、工匠精神、劳模精神、数字化意识、绿色金融等维度延伸，在课程建设、课程教学组织实施、课程质量评价体系建立中，将课程思政作为首要因素和一个重要监测指标。

（六）质量管理

1. 成立金融科技应用专业教学督导小组，进一步完善教学管理督导制度。

成立金融科技应用专业教学督导小组，根据本专业教师教学的情况，定期提交督导意见，为专业教师提供合理性建议，提高课堂教学的效果，促进教师教学能力的提高，进而提高教学质量。本专业应着力加强对课堂教学的督导，注重对课堂教学的指导，了解教师的教学理念及新课程的实施情况，组织专业教师进行学习和总结，提升教学质量和人才培养质量。

2. 加强教学过程管理，提高教学质量。

在教学过程管理中，紧紧抓住两个重点：一是课堂教学（包括实习、实训教学）管理，充分发挥教师的主导作用和学生的主体作用；二是以教学管理职能部门为主体的教学行政管理，包括督导机构文件对课堂教学、实训教学、课程设计、顶岗实习等教学环节提出的要求，并认真组织实施。

3. 建立健全激励与制约相结合的专业教学质量管理机制。

进一步完善学生评教、同行评教、督导评教、企业专家评教相结合的教学评估制度、评优评先制度等，每学年评选出优秀教师和基本合格教师，奖优罚劣，激励教师提高教学质量。

4. 建立毕业生跟踪反馈机制及社会评价机制。

对生源情况、在校生学业水平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。专业教研组织应充分利用评价分析结果有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。

九、毕业要求

（一）学分要求

修完教学计划规定的所有课程并考核合格，最低要求修满150学分。

（二）职业资格证书要求

本专业对应的职业资格证书主要有银行从业人员资格考试证书、证券从业人员资格考试证书、期货从业人员资格考试证书、基金从业人员资格考试证书、1+X金融智能投顾职业技能等级证书等，鼓励学生毕业前至少获得其中一个资格证书。

（三）继续学习建议

1. 参加自学本科考试，取得本科学历

本专业学生在校期间可以参加自考本科，接受本科教育，成绩合格后由主考学校和高等教育自学考试委员会联合颁发大学毕业证书，国家承认学历。

2. 函授教育

本专业学生在校期间或毕业后均可在业余时间参加函授教育，成绩合格后可获得国家承认的学历。

3. 专升本

本专业学生在大三毕业前可参加专升本考试，考试通过者可进入所选择的本科院校继续进行学习，获得更高学历。

4. 工作2年后考研

本专业毕业生在工作2年后可参加国家统一的研究生考试，考试通过后，可以接受更高层次的教育，获得更高学历学位。

十、附录

表4 教学进程安排表