1+X 金融智能投顾职业技能等级证书

【证书简介】

“1+X 金融智能投顾职业技能等级证书” 是依据教育部 “学历证书 + 职业技能等级证书”（简称 “1+X” 证书）制度推出的职业技能等级证书，由教育部认可的行业权威评价机构（具体以官网公示为准）组织考核与颁发。该证书衔接金融行业 “智能投顾” 岗位需求，聚焦人工智能技术在投资顾问领域的应用，旨在培养从业者的智能投顾系统操作、策略设计、风险控制、客户服务等实战能力，是金融科技领域职业技能水平的重要证明，可作为院校学生就业、企业员工岗位晋升的重要参考。

【证书考试科目】

考试分 “理论知识” 和 “实操技能” 两部分，均为必考：

理论知识部分：包括金融智能投顾基础（金融市场基础、智能投顾概念与发展）、相关法律法规（金融科技合规、投资者保护）、技术应用基础（人工智能、大数据在投顾中的应用原理）；

实操技能部分：包括智能投顾系统操作（账户管理、产品配置）、投顾策略设计与优化（基于客户风险偏好的资产配置方案）、风险识别与控制（市场风险、技术风险应对）、客户需求分析与服务（智能投顾产品推介与解读）。

考试按 “初级、中级、高级” 三个等级划分，等级越高，理论深度与实操复杂度越高。

【证书报考要求】

证书分三个等级，报考要求随等级不同有所差异：

初级：年满 16 周岁，具有初中及以上学历（或同等学力）；院校金融类、计算机类相关专业学生可优先报考；

中级：年满 18 周岁，具有高中（含中专、职高、技校）及以上学历；或取得初级证书后累计从事金融相关工作 1 年以上；或为院校金融科技、投资学等相关专业专科及以上在校生；

高级：具有专科及以上学历，累计从事金融智能投顾或相关工作 2 年以上；或取得中级证书后累计从事相关工作 1 年以上；或为院校金融工程、大数据金融等相关专业本科及以上在校生。

【证书报考时间】

指定评价机构每年会发布年度考核计划，通常全年安排 2-4 次全国统一考核，考试时间多集中在 4 月、6 月、10 月、12 月等月份。报名时间一般在考核前 1 个月左右开启，具体报名入口、考核时间、考点分布（多为合作院校或行业实训基地），需以评价机构当年官网发布的考核公告为准。

【证书官网】

证书政策、全国考核计划、证书查询等宏观信息，可查阅教育部职业技能等级证书信息管理服务平台；

具体报名流程、考试大纲、培训资源、成绩查询等细节，可查阅指定评价机构官网（评价机构名单以教育部平台公示为准）。